Bis 2013 lag mein Fokus hauptsächlich auf dem Ziel, Geld für ein Eigenheim anzusparen. Bis dahin habe ich eher planlos in alles Mögliche investiert, das mir irgendwie interessant erschien. Erst mit dem Einzug ins neue Haus hatte ich mir Gedanken zur Altersvorsorge gemacht und eine Alternative zur Rürup-Rente und dem staatlichen Rentenanspruch gesucht.

Dividenden weckten dann schließlich mein Interesse und ich begann ab 2014 das bestehende Depot aus Rohstoffexplorern und anderen fragwürdigen Hoffnungswerten in solide, etablierte Unternehmen mit existierendem Free Cashflow und vorzeigbarer Dividendenhistorie umzuschichten.

Ab 2019 habe ich das Dividendendepot dann schließlich noch um Tech- und Growth-Werte ergänzt. So, dass letztendlich ein 70/30 Mix aus beiden Welten entstanden ist. 70% solide Dividendenzahler als Fundament und 30% Wachstumsaktien für etwas mehr „drive“ im Depot. 🚀

Das Dividendendepot führe ich dabei zu 100% privat und das von mir etwas aktiver verwaltete Growth-Depot überwiegend in meiner GmbH, weil dort die Besteuerung auf Aktiengewinne deutlich lukrativer geregelt ist.

Mein 23 Jahre altes Gesamtdepot wurde jetzt analysiert und bewertet

…und zwar vom Fintech-Gründer Sumit Kumar, zusammen mit dem Unternehmensanalysten Jonathan Neuscheler (Abilitato).

Herausgekommen ist dieses 30-minütige Video:

Meine Depots verwalte ich seit einigen Jahren mit der Analyse-Software Parqet, von der auch alle Daten im Video kommen.

Viel Spaß damit und schreibt mir gern eure Meinung dazu in die Kommentare weiter unten.

Der Beitrag Mein 1,1 Millionen Euro Gesamtdepot wurde von 2 Profis analysiert erschien zuerst auf Monatliche Dividende.

Ganz im Gegenteil! Die Kursschwäche vieler Aktien kam mir mal sehr gelegen, denn im April hatte ich so viel Geld zu verteilen, wie schon lange nicht mehr. 💸

19.000 Euro hatte ich von der AXA erhalten, weil ich mich zu Ende März endlich von deren Versicherung und den damit verbundenen Dachfondsanteilen getrennt hatte. Dazu kam der Verkauf von Encavis (siehe unten), der mir nach Abzug der Steuern nochmal gut 10.000 Euro in die Kasse spülte.

Und aufgrund der schon erwähnten Kursschwäche vieler Aktien, habe ich davon auch direkt Gebrauch gemacht 🛒😁 und über 31.000 Euro in Aktien investiert, die mir zukünftig noch mehr Dividende ins Depot spülen.

Alle Original-Kaufbelege dafür, könnt ihr, wie immer, in meinen Instagram Story Highlights einsehen.

Fan-Shop für Dividenden-Investoren eröffnet

Im April saß ich mit einer Tasse Kaffee ☕ auf der Terrasse und hatte ganz spontan die Eingebung auch einfach selbst ein paar Designs für Kaffeetassen erstellen zu können. Natürlich am besten mit Designs für Dividenden-Investoren.

Und schon am folgenden Wochenende ist dieser Shop entstanden. Ein paar ausgewählte Designs seht ihr auch am Ende des Beitrags.

Zukäufe im Dividendendepot

1. Nachgekauft: CVS Health (WKN 859034)
Am 03.04.2024: 25 x 68,25 Euro
Am 17.04.2024: 10 x 63,94 Euro

2. Nachgekauft: Reckitt Benckiser (WKN A0M1W6)
Am 03.04.2024: 40 x 49,38 Euro

3. NEU im Depot: Automatic Data Processing (WKN 850347)
Am 03.04.2024: 10 x 228,40 Euro

4. Nachgekauft: Haleon PLC (WKN A3DNZQ)
Am 03.04.2024: 560 x 3,80 Euro

5. Nachgekauft: Realty Income (WKN 899744)
Am 04.04.2024: 30 x 48,84 Euro

6. NEU im Depot: Philip Morris (WKN A0NDBJ)
Am 04.04.2024: 35 x 83,70 Euro

7. NEU im Depot: Mondelez International (WKN A1J4U0)
Am 04.04.2024: 20 x 63,00 Euro

8. Nachgekauft: British American Tobacco (WKN 916018)
Am 04.04.2024: 70 x 27,57 Euro
Am 17.04.2024: 20 x 26,80 Euro

9. Nachgekauft: Verizon (WKN 868402)
Am 05.04.2024: 30 x 38,68 Euro

10. NEU im Depot: Mid-America Apartment Comm. (WKN 889495)
Am 05.04.2024: 20 x 117,30 Euro

11. Nachgekauft: Ping An Insurance (WKN )
Am 09.04.2024: 365 x 3,84 Euro
Am 15.04.2024: 335 x 3,68 Euro

12. NEU im Depot: META (WKN A1JWVX)
Am 25.04.2024: 5 x 400,50 Euro

13. Nachgekauft: Nexstar Media Group (WKN 622325)
Am 25.04.2024: 10 x 154,10 Euro

Verkäufe im Dividendendepot

1. Verkauft: ENCAVIS (WKN 609500)
Am 04.04.2024: 700 x 16,88 Euro = 11.816 Euro
Wie schon im März Beitrag erläutert, habe ich mich von meiner kompletten Position ENCAVIS getrennt, weil für diese Aktien ein 17,50 Euro Übernahmeangebot vorlag, die Übernahme sich aber noch etwas hinzieht. Den Wert wollte ich nicht ungenutzt im Depot herumliegen lassen und habe deshalb verkauft.

1. Verkauft: Solventum (WKN A407ZE)
Am 24.04.2024: 0,5 x 58,50 Euro = 29,25 Euro
Auch der 3M Spin-Off Solventum wurde teilverkauft. Allerdings nur eine halbe Aktie, da mein Depotanbieter keine gestückelten Aktienanteile im Depot führen kann. Deshalb erwähne ich das hier nur ordnungshalber.

Zukäufe im Tech & Growth Depot

1. NEU im Depot: HomeToGo (WKN A2QM3K)
Am 11.04.2024: 2500 x 2,00 Euro

Der größte Batzen Geld ist bei mir im April in HomeToGo geflossen. Ein Marktplatz für Ferienunterkünfte, entwickelt in Deutschland, aber weltweit tätig. Diesen Wert beobachte ich schon länger, bin mit meiner GmbH bereits investiert, nutze den Markplatz auch privat und erhoffe mir hier in den nächsten Monaten eine Kursentwicklung Richtung 3 Euro. Mehr Details und Hintergründe gab’s wie immer in meinem Instagram Account.

Übersicht der April 2024 Dividenden (netto)

…mitsamt Vergleich zum Vorjahr.

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Der Beitrag 31.544,70€ Kaufrausch und über 2.000€ Dividende im April 2024 erschien zuerst auf Monatliche Dividende.

… und da fiel mir wieder mein damaliger Grund für die Dividendenstrategie ein: ich wollte eine bessere Alternative zur Rürup-Rente, über deren Abschluss ich damals nachgedacht hatte.

Bis 2014 Fokus auf’s Haus statt Aktien

Bis 2014 hatte ich nämlich meinen vollen Fokus aufs eigene Haus gelegt. Nur für das Haus hatte ich gearbeitet und Geld zurückgelegt. Börse, Aktien, Dividenden, das war eher Beiwerk und sollte durch das gezielte Kaufen und Verkaufen von Aktien einfach nur zur Kapitalvermehrung beitragen. Einen klaren Plan, oder eine Strategie für die Trades, gab es bei mir bis 2014 überhaupt nicht.

Im Rückblick war das ein Fehler, denn in der Summe waren meine Trades eher mittelmäßig erfolgreich. Zu viele Hype-Aktien, zweifelhafte Tipps aus Börsenbriefen oder gegenseitiges Hoffnung machen im Wallstreet Online Forum.

Dann war der Hausbau, nach 2-jähriger Bauphase, schließlich abgeschlossen. Das bis dahin größte finanzielle Ziel meines Lebens, mit 33 Jahren abgehakt und abgeschlossen. Neue Ziele mussten her!

Ab 2015 Fokus auf Cashflow für die Rente

Und da fiel mein Fokus auf die Rente. Ich war schließlich „schon 33“ und mein staatlicher Rentenbescheid gestand mir nur irgendwas um die 60 zu, weil ich mit 22 Jahren und Beginn der Selbständigkeit aus der staatlichen Rentenkasse ausgetreten bin.

Rürup-Rente mit 11.000 Euro Provision und 27 Seiten Kleingedrucktes

Mein Versicherungsmakler riet mir deshalb damals zur Rürup-Rente (Basis-Rente). Die wurde speziell für Selbständige und Freiberufler eingeführt, die damit ihr Geld als Sonderausgabe gelten machen können oder salopp gesagt, nicht versteuern müssen, wenn es eben im Topf der Rürup-Rente landet.

Die Nachteile an der Geschichte: Alle Angebote, die ich mir dafür angesehen hatte, waren wahre Gebührenmonster. War ja klar… Allein die Abschlusskosten (Provision) für den Versicherungsmakler lagen bei 10.973 Euro. Die monatliche Verwaltungsgebühr bei mind. 5,50 Euro, die Fondsgebühr bei 1,5% und auf 17 Vertragsseiten verteilt, zahlreiche weitere Gebühren sowie „Wenn“ und „Aber“.

Außerdem gab’s das Geld frühestens ab dem 62. Lebensjahr und dann auch nur als lebenslange Rentenzahlung, nicht so, dass ich über den eingezahlten Beitrag voll und ganz frei verfügen kann. Und versteuert werden müssen die monatlich ausgezahlten Beiträge auch noch. Der Vertrag ist zudem unkündbar.

Will ich aus irgendeinem Grund vorher an mein Geld: Gibt’s nicht, Pech gehabt. Einmal eingezahltes Geld ist bis zum vereinbarten Renteneintrittsalter weg. Im Prinzip also wie die normale staatliche Rente für Angestellte, aus der ich ja ausgetreten bin.

…das konnte es nicht gewesen sein. Eine Alternative musste her.

Dividenden statt Knebelvertrag für die Rente!

Und dann trat „Mr. free at 33“, Jason Fieber in mein Leben. Ich weiß nicht mehr, wie ich auf ihn aufmerksam geworden bin, aber in seinem amerikanischen Blog (den gibt’s leider nicht mehr) schrieb er darüber, mit 33 frühzeitig in Rente gehen zu wollen. Finanziert durch Dividenden!

Boom! Ich war sofort Feuer und Flamme! Ein Depot hatte ich schließlich schon. Mit Aktien kannte ich mich bereits seit 10 Jahren aus. Nur Dividenden waren bis dato eher krümeliges Beiwerk, denen ich keine große Beachtung schenkte. Ab und zu hatte ich eben auch mal zum Ex-Tag eine Aktie im Depot, die eben zufällig auch Dividende zahlte… mehr war das damals für mich nicht.

Doch als mir durch Jason Fieber klar wurde, dass es Unternehmen gibt, die seit hundert Jahren fortlaufend Dividenden zahlen und manche Unternehmen diese sogar Jahr für Jahr erhöhen konnten, hatte ich endlich die Erleuchtung gefunden, die ich für mein nächstes finanzielles Ziel suchte: mit Dividenden schon jetzt, nicht erst mit dem Renteneintrittsalter, einen monatlichen Cashflow von mindestens 500,- Euro aufbauen. Genau das war mein 1. Ziel, das ich mir steckte.

Endlich mit Strategie investieren

Ab diesem Zeitpunkt fing ich an, die Aktien aus meinem „Planlos-Depot“ Stück für Stück zu verkaufen und das Geld gezielt in Unternehmen zu investieren, die gefestigte Geschäftsmodelle, eine Dividendenhistorie und Aussicht auf weiteres Dividendenwachstum hatten.

In meinem ersten richtigen Dividenden-Jahr, das war 2015, hatte ich dann durchschnittlich schon 188,61 Euro Netto-Dividende je Monat, in meiner Google Tabelle zu stehen. Siehe Grafik oben.

2016 waren es dann schon 488,13 Euro, im Monatsdurchschnitt. Ich war und bin bis heute begeistert.

Noch dazu gibt es bei Aktien und Dividenden keine Vertragsbedingungen, ich muss keine weiteren Einzahlungen leisten, wenn ich es nicht will. Mein Depot kann direkt und sofort an meine Kinder vererbt werden und auf irgendein festgelegtes Renteneintrittsalter muss ich auch nicht warten. Ich kann schon jetzt über die Dividendeneinnahmen verfügen und davon meine Lebenshaltungskosten oder Reisen finanzieren.

In diesem Sinne, ihr Lieben, baut euch ein Depot auf! 😌♥️

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Der Beitrag Rürup-Rente beendete mein „Planlos-Depot“ und trieb mich zu über 100.000 Euro Dividenden erschien zuerst auf Monatliche Dividende.

Zinsoptimismus!
Spätestens ab dem 21. März dürften die meisten Depotbesitzer ein dickes Grinsen im Gesicht gehabt haben, denn die Aussicht auf bald anstehende Zinssenkung der Fed, trieb die Börsen weltweit stark nach oben. Und auch mein Gesamtdepot (Dividenden + Tech + Rohstoffe) hatte mal eben 60.000 Euro zugelegt.

Encavis Übernahme!
Zugelegt hatte auch mein langjähriger Depotwert Encavis. Dort war ich seit 2017 investiert. Damals hieß das Unternehmen noch Capital Stage. Doch nun gab es ein Übernahmeangebot des US-Finanzinvestors KKR, zum Preis von 17,50 Euro je Aktie.

Mir kam dieses Angebot ganz recht, denn schon letztes Jahr hatte Encavis seine Dividende gestrichen, nachdem man noch wenige Wochen zuvor beteuert hatte, die Dividende Jahr für Jahr um ca. 10% steigern zu wollen. Sei’s drum, aufgrund der Dividendensenkung stand das Unternehmen bei mir sowieso auf der Verkaufsliste.

Berufsunfähigkeitsversicherung beschert mir 19.000 Euro!
Im Jahr 2000 war ich in den letzten Zügen meiner Ausbildung und hatte mir eine Berufsunfähigkeitsversicherung bei der AXA aufquatschen lassen. Diese BU war aber nicht ganz normal, sondern hat zum einen auch den Todesfall abgedeckt und noch dazu einen Teil der monatlichen Beiträge in ein Konstrukt aus mehreren Dachfonds eingezahlt.

Als die Börsen nun schon im Februar von Allzeithoch zu Allzeithoch stiegen, kam ich ins Grübeln und habe darüber nachgedacht, ob ich diese BU tatsächlich noch benötige. Mein Marketingjob im Büro ist jetzt nicht wirklich typisch für häufige Berufsunfähigkeit und finanziell bin ich eigentlich auch ohne diese BU ziemlich gut aufgestellt, da ich keine Miete zahlen muss und privat wie auch beruflich hohe passive Cashflows generiere.

Also habe ich mich für die Kündigung der BU und den Verkauf der über 24 Jahre angesammelten Fondsanteile entscheiden. Gegenwert: ziemlich genau 19.000 Euro, die mir die AXA pünktlich zu Ende März aus Konto überwiesen hat und die natürlich direkt ins Depot investiert wurden … im April.

Zukäufe im Dividendendepot

Keine! Im März habe ich angesichts der hohen Kurse die Füße stillgehalten und nichts weiter, als meinen Sparplan auf den MSCI World ausführen lassen.

Übersicht der März 2024 Dividenden (netto)

…mitsamt Vergleich zum Vorjahr.

Ähnlich wie im Februar 2024 konnte meine Dividendeneinnahmen auch im März um über 30% zulegen, weil ich die Steuervorteile durch den Aktienverlusttopf genutzt habe.

Aber auch zahlreiche Dividendensteigerungen haben erneut dazu beigetragen. Zum Beispiel +7,1% von PepsiCo oder +4% bei Shell.

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Der Beitrag Meine Dividenden im März 2024: 2.088,33€ erschien zuerst auf Monatliche Dividende.

Mein Dividendendepot hat zwar kaum solche Tech-Raketen zu bieten, vielleicht mit Ausnahme von Novo Nordisk, konnte aber trotzdem neue Höhen erreichen.

Aber nicht nur beim theoretischen Buchwert der Dividendenaktien konnte ein neues Hoch erreicht werden, auch mein Cashflow aus Dividenden hat sich extrem positiv entwickelt. Zum einen durch den Zukauf neuer Aktien (CVS Health, Verizon, EPR Properties, Nexstar Media, Realty Income) und diverser Dividendenerhöhungen, zum anderen, weil ich durch einen „Steuertrick“ meinen Aktienverlusttopf gefüllt habe.

Zukäufe im Dividendendepot

1. Nachgekauft: Ares Capital (WKN A0DQY4)
80 x 18,60 Euro
Die Business Development Company (BDC) Ares Capital war mein Kauf für den Monat Februar. Das Unternehmen hatte Anfang des Monats sehr stabile Quartalszahlen und eine um 125% gedeckte Dividende vermeldet. Und weil ich weiterhin daran arbeite meinen Cashflow aus Dividenden zu erhöhen, habe ich meine Position mit diesem Nachkauf gern aufgestockt.

Übersicht der Februar 2024 Dividenden (netto)

…mitsamt Vergleich zum Vorjahr.

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Der Beitrag Meine Dividenden im Februar 2024: 2.177,17€ erschien zuerst auf Monatliche Dividende.

Dank erhöhtem Steuerfreibetrag (jetzt 1.000 Euro), konnte ich bei den Dividenden wieder Rekordeinnahmen verzeichnen und mich immerhin um sage und schreibe 5 Euro zum Jahr 2022 steigern. Und das trotz der Schwierigkeiten, die ich hatte…

…denn es galt die Dividendenkürzungen von Medical Properties (knapp 60 Euro) und W.P.Carey (ca. 15 Euro). auszugleichen. Dazu sind Januar-Zahler wie Yamana Gold und Urstadt Biddle Properties weggefallen, weil sie aufgekauft oder von der Börse genommen wurden.

Unter der Dividenden-Tabelle könnt ihr nachlesen, warum ich dennoch einen neuen Rekord erzielen konnte.

Aber auch abseits der Dividenden war der Januar erfreulich, denn die Aussicht auf sinkende Zinsen lässt weiterhin die Tech-Aktien nach oben laufen. Außerdem lieferte Microsoft am letzten Januar-Tag noch hervorragende Quartalszahlen. So konnte mein Gesamtdepot ca. 25k Euro zulegen und notiert nun wieder im siebenstelligen Bereich.

Zukäufe im Dividendendepot

1. NEU ins Depot gekauft: Nexstar Media Group (WKN 622325)
12 x 164,60 Euro
Mit der Nexstar Media Group habe ich den Bereich „Medien“ in meinem Depot ausgebaut und gleichzeitig ein Unternehmen gekauft, das in den vergangenen Jahren regelmäßig zweistellig die Dividenden erhöht hat.

Nexstar ist die größte lokale Fernsehgruppe in den USA. Sie betreiben über 200 lokale Rundfunk- und Fernsehsender in den USA. Dazu auch die zugehörigen Websites und Social Media Kanäle. Die Reporter und Journalisten sind im ganzen Land verteilt und berichten von dort an die großen Netzwerkpartner wie ABC, CBS, NBX, Fox und andere. Ein echter Burggraben, wie ich finde.

Das Unternehmen wächst beständig und die Bruttomarge liegt bei knapp 60%. Die Profitabilität wiederum erlaubt es, eine Dividende zu zahlen und diese auch schon seit 10 Jahren (kräftig) zu erhöhen.

Allein in den letzten Jahren wurde die Dividende, im Durchschnitt, jedes Jahr um 29% erhöht. Erst vor ein paar Tagen wurde wieder eine Erhöhung um 25% verkündet. Und dennoch liegt die Payout Ratio weiterhin bei moderaten 42%. Also noch viel Luft für weitere Dividendenerhöhungen.

» Nexstar Media Group bei aktien.guide
» Nexstar Media Group bei SeekingAlpha

2. Nachgekauft: CVS Health (WKN 859034)
20 x 67,82 Euro
CVS war in den letzten Monaten Stammgast auf meiner Nachkaufliste und so wanderten auch im Januar wieder 20 Aktien in mein Depot, weil ich CVS auf diesem Kursniveau schlicht und einfach kaufenswert finde. Neuer Gesamtbestand: 165 CVS Aktien.

Übersicht der Januar 2024 Dividenden (netto)

…mitsamt Vergleich zum Vorjahr.

Die oben schon angesprochenen Kürzungen und Verkäufe konnten durch Zukäufe der CME Group, bei Realty Income und EPR Properties aufgefangen werden. Außerdem erhielt ich die Nike Dividende jetzt im Januar, statt im Dezember. Den Rest regelten der neue Steuerfreibetrag und mein Aktienverlusttopf.

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Der Beitrag Meine Dividenden im Januar 2024: 1.197,09€ erschien zuerst auf Monatliche Dividende.

Hauptverantwortlich war eine angenehme Jahresabschlussrallye, vor allem bei den Tech- und Growth-Werten. Denn gerade die profitieren von den im Jahr 2024 in Aussicht gestellten Zinssenkungen. Niedrige Zinsen = günstiges Kapital für mehr Wachstum und Refinanzierungen.

Aber auch mein Dividendendepot notiert zum Jahresabschluss 2023 in der Nähe seines Höchstwertes. Größtenteils getrieben von meinen Top-Werten Novo Nordisk und Microsoft.

Die Top 10 Positionen im Dividendendepot

Hier sieht man ganz wunderbar, was einfaches Buy & Hold mit der Zeit bewirken kann. Und das trotz Dividendenausschüttungen und stetiger Dividendenerhöhung. Die „Dividenden sind nur linke Tasche, rechte Tasche“-Fraktion ist ja der Meinung, dass Dividendenaktien keine Performance bringen…

Aber kommen wir zu dem mir eigentlich wichtigsten Teil: dem Cashflow meines Depots! Da wurde es dieses Jahr ziemlich spannend, denn ich musste gleich bei 9 Depotpositionen eine gestrichene oder stark gesenkte Dividende verkraften.

Betroffen waren Medical Properties (-48%), Blackstone (-33%), Covestro (-100%), Intel (-66%), Aurelius (-90%), BioNTech (-100%), Gladstone Commercial (-8%), BHP Billiton (-41%) und Rio Tinto (-45%). Die Gründe dafür habe ich ausführlich auf meinem Instagram-Kanal dargelegt.

Weitere Dividenden sind entfallen, weil gute Zahler wie Yamana Gold oder Urstadt Biddle Properties übernommen oder vom Markt genommen und deshalb von mir verkauft wurden.

Was hat das jetzt im Jahr 2023 für mein Dividendendepot und die Dividende bedeutet?

19.165,84 € Dividende (netto)! Trotz der vielen Rückschläge ein + von 0,17% gegenüber 2022! Neuer persönlicher Rekord!

Warum haben sich die Dividenden 2023 trotzdem positiv entwickelt? Der Grund ist ganz einfach: Über 60 Dividendenerhöhungen meiner Unternehmen im Depot und dazu natürlich kontinuierliche Nachkäufe! Durchs Dividenden reinvestieren kommen jeden Monat mehr Aktien ins Depot, die den Dividendenschneeball mit jeder Umdrehung anwachsen lassen und sogar Rückschläge ausbügeln.

Zukäufe im Dividendendepot

Im Dezember habe ich, neben meinem ETF-Sparplan, zwei Aktienkäufe für insgesamt ca. 3.000 Euro durchgeführt.

1. Nachgekauft: British American Tobacco (WKN 916018)
40 x 27,67 Euro
Am 14.12. habe ich erneut 40 Aktien von BAT gekauft. Der neue Gesamtbestand liegt nun bei 430 Aktien. Da das Unternehmen über genügend Free Cashflow verfügt, gehe ich davon aus, dass die Dividende im Februar erneut angehoben wird.

1. NEU: CME Group (WKN A0MW32)
10 x 196,72 Euro
Die CME Group ist ein Neuzugang in meinem Depot. Die in Chicago und New York ansässige größte Börse für Derivate aller Art, befand sich schon einige Zeit auf meiner Watchlist. War mir immer ein wenig zu teuer, aber nun habe ich einfach zugeschlagen.

Was mir an der CME Group besonders gut gefällt? 80% Bruttomarge, bei geringen Betriebskosten und natürlich die Sonderdividende, immer am Jahresende! Denn gerade die Sonderdividende wird von vielen Aktienscreenern nicht beachtet und in die Dividendenrendite einberechnet. So gibt zum Beispiel aktien.guide nur 2,1% Dividendenrendite aus. Inklusive der Sonderdividende liegt die Rendite aber bei 4,66%:

Übersicht der Dezember 2023 Dividenden (netto)

…mitsamt Vergleich zum Vorjahr.

Für den neuen Dezember-Rekord sind wieder zahlreiche Dividendensteigerungen, wie bei Coca-Cola, Public Storage, Shell, Capital Southwest, Sixth Street oder McDonald’s verantwortlich.

Einen ebenso großen Anteil haben aber die mit Dividendeneinnahmen bezahlten Neu- und Nachkäufe von Ares Capital, EPR Properties und Walgreens.

Wie lief euer 2023?

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Der Beitrag Dividenden im Dezember 2023: 1679,09€ + Jahresabschluss erschien zuerst auf Monatliche Dividende.

Wer die Aktien nicht hat, wenn sie fallen, der hat sich auch nicht, wenn sie steigen.

André Kostolany (1906 – 1999)

… es ergibt für mich keinen Sinn bei sinkenden Kursen panisch Aktien zu verkaufen, wenn die Verluste nicht einzelne Aktien betreffen, sondern der gesamte Markt hinunter rauscht. In diesem Fall halte ich stur weiter an meinen Unternehmensanteilen fest, bis der Wind sich wieder dreht.

Zwei Aktienverkäufe habe ich im November trotzdem durchgeführt. Zu den Gründen weiter unten mehr.

Hier aber erst noch mein Balkendiagramm zu den November Dividenden: ein neuer Rekord!

Verkäufe im Dividendendepot

1. Verkauft: Aurelius (WKN A0JK2A)
265 x 13,90 Euro
Am 21. November habe ich bei Aurelius die Reißleine gezogen. Das Unternehmen stand bei mir aufgrund seiner stetig steigenden Aktionärsunfreundlichkeit inzwischen ganz oben auf der Abschussliste.

Rein von den Zahlen her ist Aurelius ein durchaus spannendes Unternehmen und viele Jahre zuverlässiger Lieferant von üppigen und stetig steigenden Dividenden gewesen. Zuletzt wurden Aktionäre aber nur noch mit minimalsten Ausschüttungen abgespeist. Dazu kamen fragwürdige Tauschgeschäfte von Aktienpaketen mit der eigenen Familie und der Rückzug von regulierten Börsenplätzen, hin zum weniger überwachten Freiverkehr.

Aurelius hatte ich seit 2017 im Depot. Die gesamte Position habe ich nun mit knapp 67% Verlust verkauft.

Durch die bis dato erhaltenen Dividenden (netto 2308,70 €), verringert sich der Verlust auf -45%. Mit dem Nebeneffekt, dass mein steuerlicher Aktienverlusttopf nun wieder gut gefüllt ist. Zukünftige Verkaufsgewinne werden damit verrechnet und bleiben so steuerfrei.

2. Verkauft: Sylvamo (WKN A3CY7Z)
7 x 43,00 Euro
Anfang November hatte ich alle 7 Sylvamo Aktien aus meinem Depot gekauft. Die sind dort als Spin Off meiner Depotposition International Paper hineingeraten, hatten für mich aber keine weitere Bedeutung.

3. Verkauft: Qualys (WKN A1J423)
60 x 164,00 Euro
Am 27. November habe ich, mit 90% Gewinn, alle 60 Qualys Aktien aus meinem (hier nicht öffentlichen) Growth-Depot verkauft. Da das Depot in der GmbH liegt und dort auf den Gewinn kaum Steuern anfallen, handle ich dort etwas aktiver.

Zukäufe im Dividendendepot

1. Nachgekauft: Realty Income (WKN 899744)
25 x 49,39 Euro
Am 29. November, einen Tag vom Ex-Tag, hatte ich nochmal 25 Aktien von Realty Income gekauft, die dann am Folgetag direkt schon für Dezember dividendenberechtigt waren.

2. Nachgekauft: CVS Health (WKN 859034)
30 x 62,36 Euro
Am selben Tag habe ich auch meine Position CVS Health weiter aufgestockt und 30 Aktien des breit aufgestellten Gesundheitsdienstleisters gekauft.

Das KGV von CVS liegt aktuell bei ca. 8, die brutto Dividendenrendite bei 3,5% und ich rechne damit, dass sie im Dezember erneut erhöht wird.

3. Nachgekauft: Kraft Heinz (WKN A14TU4)
60 x 41,86 Euro
Auch bei Kraft Heinz habe ich mich Ende November für einen Nachkauf entschlossen. Das KGV von 11,9 und die brutto Dividendenrendite von 4,6% sind schon sehr attraktiv, Kaufauslöser waren aber noch andere Faktoren: Das Nahrungsmittel-Unternehmen hat eine gestärkte Bilanz gemeldet, Geld für organisches Wachstum zurückgelegt und ein Aktienrückkaufprogramm für 3 Milliarden beschlossen.

Übersicht der November 2023 Dividenden (netto)

…mitsamt Vergleich zum Vorjahr.

Trotz schlechterer USD/EUR Wechselkurse und gekürzten Dividenden bei Gladstone und Blackstone, konnte ich im November wieder einen neuen Rekord einfahren.

Das lag hauptsächlich an diversen Dividendensteigerungen (Paychex, Tanger Factory Outlet, etc.), aber auch an Nachkäufen bei British American Tobacco, CVS Health oder meinem Neukauf von Verizon im August.

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Der Beitrag Meine Dividenden im November 2023: 1408,21€ erschien zuerst auf Monatliche Dividende.

Dividenden statt Sparrate

Schon seit Monaten habe ich meinem Depot kein weiteres Geld hinzugefügt. Meine Sparrate = null!

Und trotzdem habe ich jeden Monat genug Geld im Depot, um immer mehr Aktien zu kaufen. Die mir dann natürlich in den folgenden Monaten noch mehr Dividenden liefern.

💡 So kann ich mein Gehalt völlig unangetastet lassen und das Depot wächst trotzdem immer weiter.

In den letzten Monaten habe ich meinem Depot Aktien von Realty Income, CVS Health und British American Tobacco hinzugefügt. Hunderte neue Dividendenaktien einfach durch Dividenden bezahlt, die in den Monaten davor eingegangen sind. Immerhin jeden Monat stabil über 1.000 Euro!

Das ist für mich die Macht der Dividenden! Ein Schneeball, der mit jeder Umdrehung immer größer wird!

Am Anfang ist der Schneeball noch ganz klein. So ging es mir 2001 bis 2013, als ich zwar auch schon regelmäßig Dividenden erhielt, ihnen aber kaum Beachtung schenkte und stattdessen nur auf Aktien setzte, die eine Kurssteigerung versprachen. Die rückblickend aber allzu oft nicht eintraf.

Erst 2013/2014 änderte ich meine Strategie und setze vor allem auf Unternehmen mit etabliertem Geschäftsmodell, mit Cashflows, die diesen Unternehmen Tag für Tag die Kasse füllen und die deshalb auch in der Lage sind Dividenden an ihre Aktionäre zu zahlen.

Sparrate gestrichen

Diese Dividenden sind nun so groß, dass ich auf eine Sparrate völlig verzichten kann. Früher habe ich per Dauerauftrag jeden Monatsanfang ein paar hundert Euro vom Girokonto auf das Depot-Konto überwiesen und von dem Geld dann Aktien gekauft. Heute trudeln jeden Tag Dividenden ein, die meinen ETF-Sparplan und neue Aktienkäufe von ganz allein finanzieren. So steigt die Anzahl meiner Aktien Monat für Monat fast schon per Autopilot. Das Depot wächst wie von Zauberhand…

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Der Beitrag Dividenden senken meine Sparrate auf null erschien zuerst auf Monatliche Dividende.

Über alle meine Depots hinweg habe ich im Oktober gut 40.000 € eingebüßt. Was mich aber nicht sonderlich stört, denn diese Kursschwankungen sind nun mal nur Momentaufnahmen und bei der Größe meines Portfolios nicht ungewöhnlich.

Da ich mit meinem Depotaufbau noch lange nicht fertig bin, freue ich mich, wenn Aktien meiner Watchlist zurückkommen und ich mehr Anteile fürs Geld erhalte. So geschehen bei meinem Oktober-Nachkauf von Realty Income.

Zukäufe im Dividendendepot

1. Nachgekauft: Realty Income (WKN 899744)
30 x 45,63 Euro
Am 30. Oktober verkündete Realty die Übernahme des kleineren Mitbewerbers Spirit Realty. Daraufhin sackte die Aktie bis zu 10% ab, obwohl das durchaus ein guter Deal war. Deshalb hatte ich die günstigen Kurse genutzt und meine Position auf nun 130 Aktien ausgebaut.

Die 130 Aktien von Realty Income generieren mir nun jeden Monat ca. 22 Euro Netto-Dividende.

Neben dem Kauf von Realty wurde, wie immer, mein 250 Euro Sparplan auf den MSCI World ETF (WKN A0RPWH) ausgeführt.

Übersicht der Oktober 2023 Dividenden (netto)

…mitsamt Vergleich zum Vorjahr.

Geringere Dividende durch Wechselkurs und viele Veränderungen

Der Oktober war dieses Jahr mein zweitschwächster Monat. Bei allen Aktien, die ihre Dividende ins USD zahlen, machte sich der Wechselkurs zum Euro bemerkbar. Positiv ist dieser dann allerdings, wenn man die US-Aktien in Euro kauft.

Neu zur Oktober-Dividende beigetragen hat der Monatszahler EPR Properties und die Aktien von Essential Properties.

Deutlich negativ bemerkbar machten sich die Dividendenkürzungen bei Medial Properties und Paramount (ehem. ViacomCBS).

Außerdem fehlten gut 60 € Dividende, weil die Aktien von Yamana Gold und Urstadt Biddle Properties vom Markt genommen wurden und ich diese deshalb verkauft hatte.

Wie lief euer Oktober?

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